Банковская система Швейцарии известна своей засекреченностью. Иногда счета в швейцарских банках открываются не на имена их реальных владельцев. Как объяснить тот факт, что на банковском счете гражданина РА было более 106 млн швейцарских франков?  

В 1997 году в швейцарском банке был открыт счет на имя гражданки Армении Нины Минасян. На тот момент ей было всего 14 лет. По положению на 2013 год на этом счете имелось несколько миллионов швейцарских франков. 

Трудовая деятельность Н.Минасян, отсутствие у нее какого-либо бизнеса и семейные обстоятельства вызывают ряд вопросов: как удалось гражданке Армении накопить такую сумму? кому в действительности принадлежат эти деньги? можно ли предположить, что реальный владелец этих денежных средств использует имя Минасян для сокрытия своего состояния? 

Информация о банковском счете Нины Минасян содержится в утечке банковских данных “Credit Suisse”, которые предоставил немецкой газете “Süddeutsche Zeitung” анонимный источник, а газета передала их Hetq.am и десяткам других журналистов-расследователей в рамках трансграничного журналистского расследования, получившего название “Suisse Secrets” – “Швейцарские секреты”. 

В центре внимания проекта оказались вызывающие подозрение деятели со всего мира – преступники, бывшие должностные лица и олигархи, которые спекулировали действующим в Швейцарии законом о банковской тайне с целью сокрытия своих миллионов в банках этой страны. 

Однако, как показывает наше расследование, не каждый банковский счет, на котором имеется огромная сумма, связан с известной личностью. 

Регистрация бизнеса, открытие оффшорных и банковских счетов на доверенных лиц — один из многих способов сокрытия богатства. В Армении этим способом всегда пользовались многочисленные чиновники и олигархи. Формально они не имели никакого отношения к данному бизнесу или крупной сумме денег, но на самом деле именно они были их истинными владельцами.

Несмотря на то, что в процессе расследования мы не нашли существенных доказательств того, что Нина Минасян является чьим-то доверенным лицом, отсутствие обоснования наличия у нее огромного состояния наводит на мысль о том, что в данном случае ее имя было использовано для сокрытия третьего лица. Для такой развивающейся страны, как Армения, где существует огромное экономическое и социальное неравенство, наличие подобного необъяснимого богатства вызывает большой общественный интерес. 

В полученных журналистами-расследователями данных о банковских счетах указаны имя, фамилия Нины Минасян, год ее рождения, что позволило нам найти ее в открытой базе данных. В Армении есть только один человек с такими данными. 

В квартире, где зарегистрированы Нина Минасян, ее родители и брат, никто не живет. Соседи сообщили, что они находятся в Москве. 

Нина в настоящее время живет в швейцарском городе Берн, где работает в компании «Comfone», оказывающей услуги в телекоммуникационной сфере. 

Несколько месяцев назад, когда мы только начинали расследование, на сайте «Comfone» были размещены фотография Н.Минасян и короткое интервью с ней, в котором она рассказывала, как переехала в Швейцарию. Однако сейчас эта информация удалена с сайта. 

Нина Минасян зарегистрирована только в социальной сети “LinkedIn” как сотрудник компании “ВиваСелл-МТС”. В компании нам сообщили, что Минасян не работает у них с 2014 года. Ее бывшие коллеги охарактеризовали Нину как человека замкнутого и необщительного. Никто из них не поддерживает с ней связь. 

Наш коллега из газеты “Süddeutsche Zeitung” связался с Ниной Минасян в соцсети LinkedIn. Она согласилась ответить на вопросы об источнике денег на своем банковском счете, попросив направить ей вопросы в письменной форме. 26 января этого года наш немецкий коллега отправил вопросы, однако ответа не получил. 

Спустя некоторое время мы позвонили в компанию «Comfone» и попросили соединить нас с Ниной Минасян. Ответивший на наш звонок сотрудник сказал, что Нина не хочет говорить с нами, добавив, что мы можем отправить наши вопросы на ее электронный адрес. 

Мы так и сделали, но ответа не получили. За месяц мы отправили ей несколько писем, ни на одно из которых Нина не ответила. Более того, она заблокировала наши электронные адреса. 

За это время мы изучили семью Н.Минасян, но никаких обоснований ее богатства не нашли. 

Соседка семьи рассказала нам, что иногда пила кофе с мамой Нины Цохик Закарян. Женщина удивилась, узнав, что Нина живет в Швейцарии. По ее словам, Цохик много раз была у них дома, но никогда не говорила о том, что дочь переехала в Швейцарию.  

Цохик Закарян 22 года проработала в Комитете госимущества. До 2021 г. она руководила одним из отделов внутреннего аудита. Коллеги, рассказывая о Ц.Закарян, отмечали, что она ни с кем не была близка. В 2021 г. Закарян уволилась с работы, но никто из ее коллег никаких сведений о ней не имел.   

В Ереване мы нашли дядю Нины Минасян – Тиграна Закаряна. Он очень удивился, узнав, что у Нины столько денег, отметил, что с их доходами невозможно накопить такую сумму. Мужчина также сообщил, что не поддерживает связь с племянницей, а с сестрой общается очень редко. 

Отец Нины Санасар Минасян работает в Москве водителем, а ее брат, Саргис Минасян, нигде не работает. 

3 апреля мы получили от Цохик Закарян сообщение, в котором она просила связаться с ней. Мы позвонили на ее российский номер. Мать Нины знала, что мы встречались с ее братом и соседкой. 

Цохик Закарян заявила, что у ее дочери нет такой суммы в банке, и назвала полученные нами сведения ложными. А брат Нины Саргсян, который тоже участвовал в разговоре, сказал, что сестра не ответила на наши письма, так как подумала, что ей пишут хакеры. 

Мы попросили передать Нине, чтобы она связалась с нами и ответила на наши вопросы лично или через электронную почту. Спустя несколько дней Н.Минасян ответила на вопросы нашего немецкого коллеги посредством соцсети LinkedIn. 

Выяснилось, что полученные нами данные она считает ложными и утверждает, что никакого отношения к этой сумме не имеет. 

Ниже представляем ее письмо на английском и в переводе на русский. 

Мы обратились также в банк “Credit Suisse”, попросив сообщить, проверяли ли они источник происхождения денег Нины Минасян. Банк прислал нам стандартный ответ: при открытии счета они проверяют источник происхождения денег, все остальные сведения является банковской тайной. 

Нина Минасян, по всей видимости, была уже осведомлена об адресованном банку нашем запросе и, возможно, связалась с ним. В банке знают, что в рассекреченных данных нет тех сведений, которые Нина потребовала у нас в своем ответе. Очевидно, что она ответила на наши вопросы после консультации с сотрудниками банка и юристами. 

Следует отметить, что расследование “Credit Suisse” вызвало большой шум в Швейцарии, став на некоторое время главной темой обсуждений. Думаем, что банк проконсультировал своих клиентов, посоветовав им, как правильно отвечать на вопросы журналистов на эту тему. 

Мы также направили запрос в Центральный банк Армении, отметив, что на счете гражданки РА Нины Минасян в банке “Credit Suisse” имеется большая сумма и высказав подозрение в том, что это может быть связано с отмыванием денег. Нас интересовало, были ли осуществлены переводы из банков Армении на швейцарский счет Нины Минасян и наоборот –  переводы из швейцарского банка в армянские. В ответе ЦБ было отмечено, что запрашиваемая нами информация представляет собой банковскую тайну. Мы, разумеется, знали об этом, но наше расследование позволяет предположить, что Нина Минасян не могла иметь такую огромную сумму. 

В данном случае Центр финансового мониторинга ЦБ должен проверить предоставленную банку информацию и в случае появления обоснованных сомнений оповестить правоохранительные органы.  

О результатех своего изучения ЦФМ не информирует другие органы. 

Возможно, что в 1997 г. счет на имя Нины Минасян открыли ее родители или уполномоченное ими лицо, юридическая компания. 

В 1996-1997 гг. мать Нины Цохик Закарян работала в Центральном банке РА, однако и Нина Минасян, и ее мать отрицают этот факт. 

В заключение отметим, что, согласно рассекреченным данным швейцарского банка, в течение трех лет (с 2013 по 2016 гг.) Нина Минасян потратила около 25 млн франков. 

Каким образом у живущей скромной жизнью молодой женщины оказалась такая огромная сумма и кто истинный владелец этих миллионов, пока остается загадкой.   

Главное фото: Getty Images