“Hetq” готовит статью о проблеме, возникшей между предпринимателем Пайлаком Айрапетяном и ЗАО “Америабанк”. С целью избежать односторонности и придать статье целостность мы направили письменный запрос председателю директората, генеральному директору ЗАО “Америабанк” Артаку Анесяну (в запросе мы также отметили, что при возможности готовы и для нас более предпочтительно взять интервью по данной теме у осведомленного о проблеме соответствующего сотрудника банка). Однако по сей день мы получили от банка лишь один ответ: запрос изучается. Нам даже не говорят, ждать в конце концов ответа или нет. Исходя из этого, вопросы, которые мы собирались задать Анесяну, мы вынуждены переадресовать Вам как председателю совета ЗАО “Америабанк”.    

В 2009 году ООО “Дзорагюх” в надежде получить кредит в ЗАО “Америабанк” представило бизнес-проект. Кто составил этот проект? Соответствует ли действительности информация о том, что именно ЗАО “Америабанк” составило этот бизнес-проект за 6000 долларов?

В бизнес-проекте отмечается, что “...совсем недавно ООО “Дзорагюх” приняло большое участие в работах ООО “Глобал карат”, которое представляет собой открытый в Сьерра-Леоне прииск по добыче золота и алмазов..”, “...Компания установила торговые отношения с США, европейскими странами, а также Индией. В 2008 г. ООО “Дзорагюх” расширило свои бизнес-интересы в горнодобывающей промышленности и удостоилось большого внимания со стороны ООО “Глобал карат”...” и т.д. При предоставлении кредита проверил ли банк достоверность упомянутых сведений?

В результате проведенных изучений мы выяснили, что в бизнес-проекте содержатся многочисленные ложные данные. С какой целью они были включены в бизнес-проект?

На основе указанного бизнес-проекта ЗАО “Америабанк” выделило кредит в размере 10,7 млн долларов США, а ООО “Дзорагюх” по этой же программе взяло на себя обязательства в отношении того, когда и на что потратит выделяемый кредит. Контролировало ли ЗАО “Америабанк”, как заемщик тратит суммы, тем более, что они предоставлялись по частям. Скажем, поинтересовались ли при выделении второго транша, какая участь постигла первый транш, или выяснили при перечислении 7-го транша, послужили ли цели первые шесть траншей? Или банк не обладает контрольными полномочиями?

Согласно записке, направленной Вами 26.02.2013 г. гражданину РА Пайлаку Айрапетяну, вышеупомянутый кредит был предоставлен коммерческой организации (КО) “Дзорагюх”, тогда как в бизнес-программе о КО нет ни слова – речь идет об одноименном ООО. Почему сумма была выделена КО?