Комитет экспертов Совета Европы по оценке мер борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма (MONEYVAL) опубликовал 28 января доклад по Армении. 

В докладе анализируется выполнение страной международных и европейских стандартов борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма и предлагается ряд рекоммендаций по совершенствованию системы противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма в Армении.

В документе отмечается, что в Армении создана прочная правовая и институциональная база для борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. В нем дается оценка соответствия рекомендациям Группы по борьбе с финансовыми злоупотреблениями (ФАТФ) и отмечается существенный прогресс, достигнутый Арменией с 2009 г. по выполнению технических заданий и их соответствию рекомендациям ФАТФ. 

Кроме того, в документе отмечается, что Армения не является международным или региональным финансовым центром и потому не находится в зоне основных рисков по отмыванию денег. Оценка национального риска за 2014 г. выявила правонарушения, которые представляют наибольшую угрозу для Армении. К ним относятся мошенничество (в том числе киберпреступность), уклонение от уплаты налогов, хищения и растраты. Результаты оценки показывают также, что коррупция и контрабанда тоже являются способами отмывания денег в Армении.

В беседе с Hetq.am исполнительный секретарь MONEYVAL Маттиас Клот отметил, что в предыдущих докладах страны оценивались на предмет существования необходимых законов и, что самое главное, наскольно эффективно они применяются. “У вас может быть усовершенствованное уголовное законодательство и все рычаги, необходимые для расследования, судебного преследования и осуждения за отмывание денег, однако если никто так и не был привлечен за преступление, то это признак того, что система работает неэффективно”, - отметил Клот. Он добавил также отсутствие реального прогресса в Армении с 2009 года в вопросе увеличения числа судебных разбирательств и решений по отмыванию денег.    

В свою очередь, глава отдела по мониторингу отмывания денег и финансирования терроризма Совета Европы Майкл Стеллини отметил, что Армения внедрила инновационную систему, в результате чего финансовые ведомства применяют алгоритм, позволяющий установить лицо, занесенное в список резолюций Совета Безопасности ООН как террорист, или связанное с террористом лицо. Таким образом, данное лицо автоматически отлавливается системой базы данных банка еще до того, как клиент откроет счет или воспользуется банковским переводом. “Это довольно инновационная система. Ни в одной стране мира я не сталкивался с такой, и это одно из преимуществ Армении”, - отметил Стеллини.

Тем не менее, он подчеркнул, что Армения приложила недостаточно усилий для внедрения системы конфискации имущества и в деле разработки мер по проведению “параллельного финансового расследования”, что позволит отслеживать движение капитала подозреваемых. “Когда вы окрываете дело о преступлении, связанное с наркотиками, либо расследуете дело о доходах, к примеру, чиновника, который очевидно ведет образ жизни, несоответствующий его реальным доходам, необходимо сразу обратиться в банк и отследить движение денег, а именно: откуда они были получены и куда направлены. Если это не сделать сразу, преступник может быстро соориентироваться и спрятать получше свой капитал”, - отметил Стеллини. Он добавил, что в настоящее время в Армении этим занимается специальный отдел в Центральном банке, однако к этому процессу необходимо привлечь правоохранительные органы и экспертов по финансовым делам. “Наши рекомендации властям – это прежде всего призыв разработать стратегию на самом высоком министерском уровне”, - отметил руководитель Moneyval.

Он добавил, что Армения должна будет отчитаться о проделанной работе на пленарном заседании Moneyval в апреле 2018 г. Стеллини также подчеркнул, что невыполнение рекомендаций повлечет за собой санкции для страны. 

Оксана Мусаелян

Страсбург